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頻打“組合拳”,公司融資工作再上新臺階

發(fā)布時間:2013.08.20 作者: 來源: 訪問人數:1018

今年以來,央行實施穩(wěn)健的貨幣政策,整個國內金融市場出現了所謂“錢荒”局面。面對當前復雜多變的宏觀經濟環(huán)境,公司冷靜分析、積極應對,頻打“組合拳”,通過多種渠道和手段,擴大融資規(guī)模,為公司主營業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅實基礎,實現了良性循環(huán)。

  • 堅持不懈,成功退出政府“融資平臺”

自2010年起公司被列為合肥市政府類投資公司,被銀監(jiān)局鎖定為政府融資平臺,限制商業(yè)類貸款。公司對外融資額度一度由高峰期的2.8億元萎縮至1000萬元,公司業(yè)務開展受到了極大的限制和影響。為加快“政府融資平臺”退出,公司通過多方努力,堅持不懈地與牽頭行徽商銀行溝通交流,完善平臺退出審批材料,最終獲得了徽商銀行總行的批準同意,通過安徽省銀監(jiān)局的審查,退出了“政府融資平臺”貸款管理,為公司下一步融資提供了強有力保證,也為公司全年拓展經營業(yè)務起到巨大支撐作用。 

  • 統(tǒng)籌規(guī)劃,合理安排全年融資工作

2013年是公司三年目標責任考核的開局之年。公司根據國控集團下達的考核任務要求,認真細化、詳細分解,將指標落實到每個任務實施單位,確保目標責任考核工作任務全面完成。然而公司全年經營目標能否實現,很大程度上取決于公司是否具備持續(xù)的投資能力,更取決于公司的融資能力。為此公司積極統(tǒng)籌協調,從三方面合理安排全年融資工作:

一是周密制定資金計劃。公司根據今年投資與到期債務本息償還實際,實行“統(tǒng)一籌集、統(tǒng)一調度”的資金管理模式,全面預算資金需求,加大資金籌措力度,提升了資金周轉效率,保證了資金的有效利用。

二是積極解決資金來源。為確保公司持續(xù)的投資能力,公司積極與浦發(fā)銀行、徽商銀行、交通銀行、中信銀行和合肥科農行建立了良好的銀企合作關系;不斷拓寬非銀行融資渠道,與建信信托、國元信托、東興證券、國元證券等非銀行金融機構合作,嘗試通過發(fā)行信托計劃、中小企業(yè)私募債、委托貸款等形式進行融資。

三是認真完善資產確權。公司針對一些授權資產存在產權歸屬界定不清、產權資料不完整等現象,積極辦理了授權管理資產的產權變更,明晰了產權歸屬。以土地和房產作為融資保證手段,發(fā)揮抵質押資源應有的作用,降低融資成本。同時公司努力通過資產確權,將授權資產及時入賬,做大企業(yè)凈資產,降低公司整體資產負債率,為后續(xù)擴大融資進一步創(chuàng)造條件。

  • 拓寬思路,多渠道提升融資規(guī)模

盡管2013年上半年監(jiān)管當局對貨幣投放量、信貸規(guī)模和速度進行了更為嚴格的控制,客觀上對公司的融資造成了一定的障礙,但公司仍然通過多種渠道在融資方面取得了突出的成績。

公司本部積極加強與銀行的溝通和聯系,爭取到銀行貸款3300萬元;以旗下各實業(yè)子公司為貸款主體,擴大銀行融資,實現新增貸款5000萬元,反哺主業(yè);發(fā)揮資產管理公司的業(yè)務優(yōu)勢,受托管理兄弟公司的閑置資金,整合資源,協同增效;以合肥科技農村商業(yè)銀行股權進行質押,與國元創(chuàng)新投資公司開展1億元委托貸款項目合作;委托建信信托公司發(fā)起設立1.5億信托計劃;委托東興證券發(fā)行2年期中小企業(yè)私募債;同時公司還以長江飯店租賃經營收入為還款來源向合作行申請經營性物業(yè)貸款。

通過以上融資方式,截至7月底,公司累計融資額度達  3.95億元,其中2013年新增貸款2.63億元。下一步,公司在加強風險防控的前提下,將繼續(xù)優(yōu)化融資方式,合理控制融資成本,為公司各項事業(yè)的不斷發(fā)展壯大做出積極貢獻。

(行政綜合部 高品)


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